November 8, 2019 • 4 mins
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今天,你的希望和梦想与过去没有什么不同. 和大多数人一样,你可能想买房, put your children through college, and retire with a comfortable income. 但是世界已经变得比十年前或二十年前更加复杂了, especially when it comes to your finances. 你可能已经和金融专业人士一起工作了——比如在某个特定领域给你提供建议的会计师. 但如果你想要一个全面的财务计划来帮助你保障你的未来, 你可能会从财务顾问的专业知识中受益.
即使你觉得自己有能力制定自己的计划, 财务顾问可以作为你想法的代言人,帮助你专注于你的目标, 运用他或她在遗产规划和投资等领域的广泛知识. A financial advisor may help you:
一个合格的财务顾问通常会把你的财务看作一个相互关联的整体, 并且可以帮助你解决许多财务需求.”
也许你对咨询财务顾问持保留态度,因为你不确定会发生什么. 以下是一些常见的误解及其背后的真相:
In many cases, 一个特定的生活事件或感知到的需求可能会促使你寻求专业的财务规划指导. Such events or needs might include:
In these situations, 理财专家可以帮你制定目标, rather than emotional, decisions. 然而,你不必等到事情发生后才去咨询财务顾问. 财务顾问可以帮助你制定一个实现财务目标的整体策略,不仅可以预测你需要做些什么来实现这些目标, 但这仍然足够灵活,以适应你不断变化的财务需求.
我们想提醒您,非存款投资产品和服务是通过CUSO金融服务提供的, L.P. (“CFS”),一家注册经纪交易商(FINRA/SIPC成员)和SEC注册投资顾问. 通过CFS提供的产品不是NCUA/NCUSIF或其他联邦保险, 难道不是信用合作社的担保或义务吗, 并可能涉及投资风险,包括可能损失本金. 投资代表须透过中心注册. Patelco信用合作社已与CFS签订合同,为信用合作社成员提供非存款投资产品和服务.
咨询来源:Broadridge Financial Solutions.
*Patelco does not provide tax advice. 如需此类指导,请咨询合格的税务专业人士.
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